החשיבות בתכנון הפרישה
חשיבות תכנון הפרישה נובעת מהשינוי המשמעותי בחיים שמתרחש עם הפרישה לפנסיה ויש להתייחס אליו ברגישות ובזהירות. תכנון פרישה מקדים מאפשר ללקוח ליצור מעבר חלק ונכון, ולמצות את המקסימום מהנכסים הפיננסיים שהוא צבר לאורך השנים.
תכנון פרישה מאפשר ללקוח לקבוע מראש את קצבת הפנסיה שיקבל בפועל ולשמור על רמת חיים נוחה גם לאחר הפרישה. זהו כלי עיקרי להבטיחת הביטחון הפיננסי של הלקוח ומשפחתו לטווח הארוך.
בנוסף, עם התפתחויות בתחום הפיננסי והפנסיוני, קיימות היום מגוון רחב של אפשרויות חיסכון והשקעה. אני אעזור ללקוח להבין את האפשרות המתאימה לו ביותר ולבחור בין המגוון הרחב.
לפרטים צרו קשר
מתי להתחיל לתכנן את הפרישה?
כאשר מדובר בהחלטה מתי להתחיל לתכנן את הפרישה, יש לקחת בחשבון מגוון רחב של גורמים כולל היעדים הכספיים, והרגלי החיים של כל אחד.
אין זמן נכון או לא נכון להתחיל לתכנן, אך ככל שתתחילו לתכנן מוקדם יותר, יהיו לכם יותר זמן ומשאבים להתאים את הפרישה לצרכים האישיים שלכם.
תכנון מוקדם מאפשר לנהל את הכספים בצורה אופטימלית עשרות שנים לפני הפרישה.
