משקיעים כשירים

מבחנים אלו אמורים להעיד באופן כללי על יכולות פיננסיות מתקדמות ביחס לציבור הרחב, כולל בנייה של כלים לניתוח השקעות, הבנה פיננסית מתקדמת, ורשת ביטחון המאפשרת להתמודד עם סיכונים בשוק ההון. משקיע כשיר נתפס כמי שיכול להגן על עצמו מפני סיכונים בהשקעות בשוק ההון.

אדם פרטי או חברה שמנהלים כמויות גבוהות של הון ועומדים באחד משלושת המבחנים שהעמידה הרשות לניירות ערך:

1. "בחינת שווי הנכסים" – השווי הכולל של הנכסים הנזילים הוא 8.1 מיליון ש"ח לפחות.
2. "בחינת גובה ההכנסה" – הכנסה אישית של 1.2 מיליון ש"ח או הכנסה משפחתית של 1.8 מיליון ש"ח.
3. "בחינת המבחן המשולב" – השווי הכולל של הנכסים הנזילים הוא 5 מיליון ש"ח + 600,000₪ הכנסה אישית או 5 מיליון ₪ נכסים נזילים + 900,000 ₪ הכנסה של התא המשפחתי.